みなさんこんにちは。陽です。
恐れていたことが現実に。更新が夏から途切れてしまっていました。
半年ぶりくらいになってしまいましたが、資産運用は継続しておりましたので現状報告をしていこうと思います。
最終目標
50歳で完全FIRE(2048年)
総資産7,000万円
FIRE後年間取り崩し額:245万円想定(税引後20万円弱/月)
245万円×25年=7,000万円(3.5%で取り崩し想定)
目標設定の根拠
・FIRE出口戦略である4%ルールが、最近の研究では成功率が低くなってきている。
・日本では米国と違い利益に課税されるため実際には3.5%で取り崩した方が安全性が高い。
・毎月20万弱程度の生活費になるが、贅沢しなければ十分生活可能な金額と考えた。
2024年1月末資産額
総資産:3,168,761円
前月比+434,599円(12月末:2,724,162円)
資産額内約
生活資金
…200,000円
詳細
・日用品などの支払い
・交友費
・車検など不定期な支払い
1月は車検、保険更新、携帯の機種変更をしたので、大きな出費となってしまいました。
普通預金
…509,877円
詳細
・3万円を定額で貯蓄中
・当面の生活防衛資金(現金クッション)
投資予備資金
…751,762円
詳細
・生活資金の余剰分
・新NISAの積立はこちらの口座から。
・一気に投資に回すか、積立を継続するか検討中。
投資運用資金
…1,707,122円
詳細
・新NISAや特定口座で投資しているSBI・V・S&P500などの資産額
・現在SBI・V・S&P500のみに投資
・8万円/月を目標に積立中
仮想通貨
…62,662円
詳細
・投資を始めた頃に購入したもの
・追加購入の予定なし
FIRE達成率
・最終目標:2048年 70,000,000円
2023年 円
達成率…4.5%
2023年度目標
初めから7000万貯蓄する!といっても現実感があまりありませんので、モチベーションの維持も目的に1年ずつ細かく目標設定をしていきます。
・今年度目標:2024年3月 3,000,000円
2024年1月 3,168,761円
現時点で今年度目標を達成することができました!
まとめ
・7月末の資産額は3,168,761円
・令和5年度の目標達成!
・資産額上昇の要因として、転職し以前の職場の退職金が大き買ったです。
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